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央行定向降准0.5个百分点 对楼市影响有多大?

2018-06-25 09:41 来源:互联网

刚刚!中国人民银行决定,从2018年7月5日起,下调国有大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率 0.5 个百分点。

央行降准

具体内容如下:

为进一步推进市场化法治化“债转股”,加大对小微企业的支持力度,中国人民银行决定,从2018年7月5日起,下调国有大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率0.5个百分点。鼓励5家国有大型商业银行和12家股份制商业银行运用定向降准和从市场上募集的资金,按照市场化定价原则实施“债转股”项目。支持“债转股”实施主体真正行使股东权利,参与公司治理,并推动混合所有制改革。定向降准资金不支持“名股实债”和“僵尸企业”的项目。同时,邮政储蓄银行和城市商业银行、非县域农商行等中小银行应将降准资金主要用于小微企业贷款,着力缓解小微企业融资难融资贵问题。

人民银行将继续按照党中央、国务院的统一部署,实施好稳健中性的货币政策,把握好结构性去杠杆的力度和节奏,为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。

对于这次央行降准,业内看法不一:

正方:刘晓博

1、毫无疑问,这是一次较大的政策利好。释放出来的资金也是长期资金,比央行平时使用的逆回购、中期借贷便利,释放出的资金成本更低、时间更长。这有利于降低市场的利率,对于股市、楼市、实体经济都是利好。

2、表面上看,“定向降准”主要是针对实体经济的,跟楼市无关。事实上,银行资金总是以各种方式流入楼市,因为楼市回报率高,所以此次降准对楼市也是较大利好。

反方:同策咨询研究部总监张宏伟

1、融资成本不降,可贷的钱多了,高成本融资继续侵蚀企业利润,对房企也一样,现在融资成本仍将在高位;

2、政策对房企融资“去杠杆”已经到极致,降准了短期内也不会有机会大幅加杠杆;

3、房企资金面紧张啊,甚至有大牌房企5月就暂停拿地了,三季度为民营房企资金兑付压力最大时间,不会因为降准而改变!

中国人民银行有关负责人就定向降准支持市场化法治化“债转股”和小微企业融资答记者问:

1、此次定向降准支持市场化法治化 “债转股” 和小微企业融资的具体内容是什么?

答:此次定向降准主要有两方面内容:一是自 2018 年 7 月 5 日起,下调工行、农行、中行、建行、交行五家国有大型商业银行和中信银行、光大银行等十二家股份制商业银行人民币存款准备金率 0.5 个百分点,可释放资金约 5000 亿元,用于支持市场化法治化 “债转股” 项目,同时撬动相同规模的社会资金参与。相关银行要建立台账,逐笔详细记录市场化法治化 “债转股” 实施情况,按季报送人民银行等相关部门。

二是同时下调邮政储蓄银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率 0.5 个百分点,可释放资金约 2000 亿元,主要用于支持相关银行开拓小微企业市场,发放小微企业贷款,进一步缓解小微企业融资难融资贵问题。金融机构使用降准资金支持 “债转股” 和小微企业融资的情况将纳入人民银行宏观审慎评估。

2、此次定向降准支持市场化法治化 “债转股” 和小微企业融资的主要考虑是什么?

答:此次定向降准是落实 6 月 20 日国务院常务会议的有关部署。今年以来,市场化法治化 “债转股” 签约金额和资金到位进展比较缓慢,考虑到国有大型商业银行和股份制商业银行是市场化法治化 “债转股” 的主力军,可通过定向降准释放一定数量成本适当的长期资金,形成正向激励,提高其实施 “债转股” 的能力,加快已签约 “债转股” 项目落地。

同时,当前我国小微企业融资难融资贵问题仍较为突出。邮政储蓄银行和城市商业银行、非县域农商行在支持小微企业方面发挥着重要作用,对其实施定向降准,有利于增强小微信贷供给能力,增加银行小微企业贷款投放,降低小微企业融资成本,改善对小微企业的金融服务。总的来看,此次定向降准有利于稳步推进结构性去杠杆,有利于加大对小微企业等薄弱环节的支持力度,属于定向调控和精准调控。人民银行将继续实施好稳健中性的货币政策,为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。

3、定向降准资金支持的 “债转股” 项目应满足哪些条件?

答:人民银行鼓励十七家大中型商业银行使用定向降准资金,支持充分体现市场化和法治化原则的 “债转股” 项目,以下几条是需要注意的:一是实施主体在 “债转股” 项目中应当实现真正的股权性质投入,而不是仍然以获取固定收益为目的的 “债转债”,也就是说,不支持 “名股实债” 的项目;二是鼓励相关银行和实施主体按照不低于 1:1 的比例撬动社会资金参与 “债转股” 项目;三是 “债转股” 有关股份以及相关债务减记要严格遵循市场化定价,按照法律法规,由项目相关参与方协商确定;四是支持各类所有制企业开展市场化法治化 “债转股”,相关实施主体应真正参与 “债转股” 后企业的公司治理,促进其公司治理水平的提高,同时推进混合所有制改革;五是实施 “债转股” 项目应当有利于改善企业资产负债结构,恢复企业发展动能,不支持 “僵尸企业” 债转股。

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